Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքար
Դասընթացի մասին
«Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքար (ՓԼ/ԱՖ)» դասընթացը նախատեսված է մասնակիցներին փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման ռիսկերի կանխարգելման և բացահայտման վերաբերյալ գործնական գիտելիքներ և գործիքներ տրամադրելու համար։
Դասընթացը ներառում է հաճախորդների նույնականացում և պատշաճ ուսումնասիրություն, գործարքների մոնիթորինգ, կասկածելի գործարքների վերաբերյալ հաշվետվությունների ներկայացում, ռիսկերի վրա հիմնված մոտեցում, կանխիկ գործարքներ, թղթակցային հարաբերություններ, միջազգային փոխանցումներ, պատժամիջոցներ և սև ցուցակներ, ինչպես նաև փողերի լվացման իրական դեպքերի վերլուծություն։
Դասընթացի ընթացքում ներկայացվում են նաև միջազգային լավագույն փորձի օրինակներ և գործնական մոտեցումներ, որոնք մասնակիցները կարող են կիրառել իրենց կազմակերպություններում՝ ՓԼ/ԱՖ կանխարգելման և համապատասխանության գործընթացների արդյունավետությունը բարձրացնելու համար։
Դասընթացի նպատակները՝
- Հասկանալ Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի (ՓԼ/ԱՖ) հիմնական սկզբունքներն ու մեխանիզմները,
- Կիրառել KYC՝ հաճախորդների նույնականացման և հաճախորդների պատշաճ ուսումնասիրության սկզբունքները,
- Հասկանալ հաճախորդների վերաբերյալ տվյալների և փաստաթղթերի պահպանման պահանջները,
- Կիրառել հաճախորդների և նրանց գործարքների արդյունավետ մոնիթորինգի մեխանիզմներ,
- Բացահայտել հնարավոր կասկածելի գործարքները և հասկանալ դրանց վերաբերյալ հաշվետվությունների ներկայացման գործընթացը,
- Կիրառել ռիսկերի վրա հիմնված մոտեցում ՓԼ/ԱՖ կանխարգելման գործընթացում,
- Հասկանալ կանխիկ գործարքների հետ կապված ՓԼ/ԱՖ ռիսկերը,
- Հասկանալ թղթակցային բանկային հարաբերությունների և միջազգային փոխանցումների հետ կապված ռիսկերը,
- Հասկանալ պատժամիջոցների և սև ցուցակների դերը ՓԼ/ԱՖ համապատասխանության ապահովման գործում,
- Վերլուծել փողերի լվացման իրական դեպքեր և հանցավոր սխեմաներ,
- Զարգացնել փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման ռիսկերի բացահայտման և կանխարգելման գործնական հմտություններ։
Ո՞ւմ համար է դասընթացը
Դասընթացը նախատեսված է հաճախորդների սպասարկման ոլորտում ներգրավված աշխատակիցների, կառավարիչների, բանկերի ներքին դիտարկումների և վերահսկողության մասնագետների, ՓԼ/ԱՖ գործառույթներ իրականացնող աշխատակիցների և համապատասխանության (Compliance) պատասխանատուների համար։
Դասընթացի ավարտին մասնակիցները կկարողանան՝
- Հասկանալ փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման կանխարգելման հիմնական գործիքներն ու մեխանիզմները,
- Ավելի արդյունավետ կիրառել KYC և հաճախորդների պատշաճ ուսումնասիրության սկզբունքները,
- Բարելավել հաճախորդների նույնականացման և պատշաճ ուսումնասիրության գործընթացները,
- Հասկանալ հաճախորդների և նրանց գործարքների մոնիթորինգի արդյունավետ մոտեցումները,
- Բացահայտել կասկածելի գործարքները և հասկանալ դրանց վերաբերյալ հաշվետվությունների ներկայացման գործընթացը,
- Կիրառել ռիսկերի վրա հիմնված մոտեցում ՓԼ/ԱՖ համապատասխանության ապահովման գործընթացում,
- Հասկանալ կանխիկ գործարքների և միջազգային փոխանցումների հետ կապված ՓԼ/ԱՖ ռիսկերը,
- Ճանաչել պատժամիջոցների և սև ցուցակների նշանակությունը ֆինանսական հանցագործությունների կանխարգելման գործում,
- Վերլուծել փողերի լվացման սխեմաները և բացահայտել հնարավոր ռիսկային ազդանշանները,
- Ձեռք բերված գիտելիքները կիրառել իրենց կազմակերպությունում ՓԼ/ԱՖ կանխարգելման և համապատասխանության գործընթացների բարելավման նպատակով։
Դասընթացավար
Կարո Հարությունյան
Կարո Հարությունյանը ՓԼ/ԱՖ և պատժամիջոցների համապատասխանության ոլորտի սերտիֆիկացված մասնագետ է՝ ունենալով ACAMS-ի կողմից տրամադրված Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) և Certified Global Sanctions Specialist (CGSS) սերտիֆիկացումներ։
Ներկայումս նա Կոնվերս Բանկում զբաղեցնում է Պատժամիջոցների համապատասխանության բաժնի պետի պաշտոնը։ Նախկինում աշխատել է ՀՀ Կենտրոնական բանկում և Հայաստանի կենտրոնական դեպոզիտարիայում՝ որպես ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի վերլուծաբան։
ՓԼ/ԱՖ և պատժամիջոցների համապատասխանության ոլորտում իր մասնագիտական փորձի շնորհիվ Կարո Հարությունյանը դասընթացին փոխանցում է գործնական գիտելիքներ և իրական աշխատանքային փորձ՝ օգնելով մասնակիցներին հասկանալ, թե ինչպես արդյունավետ կիրառել ՓԼ/ԱՖ սկզբունքները ֆինանսական կազմակերպություններում։